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高中家长们最头疼的是，孩子该选什么专业？
今天跟大家聊一个“八卦”，顺带介绍一个专业。
如果你家孩子成绩非常好，尤其是数理很强的话，就大胆选这个专业吧！！！
01
— Dr小鱼 —
一个炫富帖，引来大量围观
两年前，一个匿名论坛上突然冒出一张“薪酬曲线图”。
起点是2018年的三十多万美元，2019年跳到五十多万，2020年逼近百万。到了2022年，一路飙到 2350 万美元。
配文却只有一句轻描淡写的话：心态还是太年轻，找个没人认识的地方偷偷炫耀下。
展开剩余95%帖子一经发出，立刻在北美华人圈里炸开锅。微信群、Reddit、知乎上各种猜测层出不穷。
是谁？在哪家公司？做什么岗位？怎么能挣到这么多钱？
有人感叹果然是华尔街的财富神话，也有人羡慕华裔也能年薪千万美元。
那时没人意识到，这张看似无害的炫富截图，其实埋下了日后惊天案件的伏笔。
02
— Dr小鱼 —
惊爆行业大秘密
吴健的职业轨迹原本是移民励志故事的模板。
他出生于中国，因为数学和编程方面的天赋脱颖而出，早年留学美国，读了顶尖大学的量化金融专业。
加入Two Sigma后，表现非常突出。
Two Sigma是成立于2001年的对冲基金，以先进的量化交易策略闻名，管理着数百亿美元资产。
吴健作为公司的高级副总裁，负责设计和维护算法交易模型，这些模型利用 AI 和海量数据来预测市场、执行高频交易、管理风险。
在公司内部，他是公认的“量化天才”。
他参与设计的模型为基金创造过亮眼的回报，薪酬也跟着一路上涨。
从 2018 年的三十几万美元起步，到 2020 年已逼近百万美元。
但就在这风光的背后，贪念正悄悄生长。
根据多家媒体早前的报道，Two Sigma在2023年发现了异常。
内部审计显示，有研究员未经授权私自修改了交易模型的参数。
这导致部分基金出现巨额亏损，而另外一些基金却莫名其妙地大赚特赚。
这种不正常的盈亏分布极快引起监管部门的警觉。
公司随后向客户发布声明，承认模型调整造成了“意外影响”，但并没有公开点名责任人。
知情人士透露，这些改动在短短一年内造成了6.2亿美元的异常盈亏波动，其中包括数亿美元的损失和数亿美元的意外盈利。
这已经不是普通的技术错误，而是带着明确意图的操控。
Two Sigma公司随即采取措施，将涉事研究员停职调查。
给客户的信里，公司措辞谨慎，没有写出名字，但华尔街圈子很小，消息飞快传开。
业内普遍猜测，卷入此事的研究员正是吴健。
2025年9月，美国纽约南区检察官办公室与FBI联合宣布吴健（Jian Wu，34岁），前Two Sigma Investments高级副总裁，因操纵算法模型、伪造数据、骗取巨额薪酬，被正式起诉，目前在逃。
据调查，在2021–2023年间，吴健至少修改了 14个投资模型的关键参数；用伪造数据跑测试，制造出完美表现；
让公司误以为他创造了巨大利润，从而在2022年发放了 2350万美元奖金。
那张匿名炫富图上的数字，与官方文件中的奖金金额竟完全重合。
一次按耐不住虚荣的炫富，竟然成了“呈堂证供”。
所以，在社交媒体要谨慎炫富啊！
03
— Dr小鱼 —
量化金融的财富神话
是天才的战场
这件事最让大家震惊的并不是吴健违法操控股票，而是Sigma的巨额奖金。
Two Sigma是干啥的？
它是一家对冲基金公司，成立于2001年，总部位于纽约，管理资产规模超过600亿美元。
在华尔街，Two Sigma与Citadel、Jane Street、DE Shaw并称“量化四巨头”。
在Two Sigma这种公司里当交易员的，并不是普通人，而是一群数学、物理和计算机大神。
他们几乎清一色都是超级学霸，本科来自美国TOP10和常春藤，或中国清华北大这种高校，大多有顶级名校的博士学位，还往往都曾获得过数学、物理、计算机等竞赛的冠军。
他们在量化公司主要是写代码、跑模型，用人工智能和大数据预测市场。
Two Sigma这种量化基金公司更像硅谷+华尔街的混合体。
想进这些公司工作，那简直得过五关斩六将。
面试题不仅问金融，还要现场考试，考的都是竞赛题，比如推概率题、写算法、跑程序等。
招聘要求如此严格，开出的工资当然很可观啦。
根据Glassdoor数据，量化基金公司研究员的基本年薪在 20–30 万美元；加上奖金总包能到50-100万美元。
顶级研究员甚至能拿到数百万美元。
提到收入，量化金融界的薪资一向是传奇的存在。
比如，在Citadel（城堡基金），暑期实习生的待遇就能碾压很多正式工作。
如果能进Citadel实习，实习生的月薪在2万美元以上，住宿和差旅全报销。实习生出差也是坐头等舱。
考进Citadel的实习生自己都忍不住调侃：“没想到人生第一次坐头等舱是为了去上班。”
Jane Street的应届量化交易员起薪超过25万美元，而年终奖金常常是工资的几倍。
一年忙完，账户里的存款能比硅谷工程师干三四年还多。
《华尔街日报》报道过，一些顶级对冲基金里，新毕业研究员第一份工作总包就能达到40-50万美元。
而这只是起点。
这些听上去像都市传说的待遇都是真的。
因此，哪怕硅谷工程师的offer 再亮眼，放到七位数起跑线的量化公司面前，也只能算很普通。
这也难怪，量化金融会被无数年轻人视为终极高薪行业。
这就是为什么香港把量化金融专业（Qfin）称为“神科”的原因。
在香港高考DSE中，要接近状元的水平，才能考进港三的量化金融专业。
04
— Dr小鱼 —
如何才能进入量化金融行业？
当然，量化金融的魅力不仅在于高薪，更因为它本身就是一个极其特殊的行业。
简单来说，量化金融就是把金融市场交给数学和计算机，用模型来替代人的直觉。
它有三个特征：
依赖数据：每天处理来自股票、期货、新闻、宏观经济等海量信息，数据规模大到人类根本无法手动分析。
算法驱动：用概率论、统计学、机器学习去找市场规律，模型决定什么时候买、什么时候卖。
高频交易：毫秒级下单，速度快到普通人完全感知不到。
这也是为什么很多人说，量化金融是最接近科学的金融。
因为它尽可能剥离了情绪、直觉这些不稳定因素，让一切都由数学、模型和算力来决定。
所以这里不是读个金融本科就能闯一闯的地方，而是一条把聪明人筛到只剩“最聪明的人”的赛道。
讲到这里，可能很多朋友都想问：
如何才能进入量化金融行业？
1.学术背景
量化金融公司对学术的要求非常高，非学霸不要。
首先，本科必须毕业于顶级高校，其次专业通常来自数学、统计、计算机、物理等硬核领域；
硕士博士常见金融工程、金融数学、运筹学、机器学习等方向。
2. 技能要求
编程语言必须熟练掌握 Python、C++、R、SQL；
数学基础要扎实，包括概率论、随机过程、优化方法；
金融知识中，衍生品定价、风险管理是不可绕过的核心。
3. 实战经验
量化基金公司，很看重应聘者的简历。
金光闪闪的简历是基本门槛，除此之外，最好能有Kaggle竞赛成绩、量化俱乐部经历、自己的策略回测成果，这些实践比GPA更能打动面试官。
量化金融的门槛高到离谱，这是属于会写代码的数学天才的行业。
05
— Dr小鱼 —
想从事量化金融，要考哪些大学？
看到这里，相信很多学霸家长都希望孩子有机会能从事量化金融拿高薪。
那么，该如何规划呢？
先给结论：必须得读顶级名校的硬核专业，才有几乎进入量化金融行业。
本科是敲门砖，硕士博士才是量化基金公司的招聘主流。
我收集了全球量化金融领域的名校名项目，供大家参考。
美国
美国的量化金融专业多在硕士博士阶段才有，本科去藤校和TOP前十读硬核专业即可。
量化金融最牛的都在美国。
华尔街公认第一梯队量化金融项目（前10 个）
1. Princeton University 普林斯顿大学
Master in Finance（Bendheim Center）
极小规模（每届约 25 人）
量化基金、宏观对冲基金核心生源
华尔街默认“顶级理论量化”
极小规模（每届约 25 人）
量化基金、宏观对冲基金核心生源
华尔街默认“顶级理论量化”
2. Massachusetts Institute of Technology麻省理工学院
Master of Finance（MFin）
华尔街覆盖面最广的量化项目
高频、做市、衍生品、量化交易全覆盖
长期被视为量化金融的“工业标准”
华尔街覆盖面最广的量化项目
高频、做市、衍生品、量化交易全覆盖
长期被视为量化金融的“工业标准”
3. Carnegie Mellon University卡内基梅隆大学
MS in Computational Finance（MSCF）
纯量化、纯实战
Jane Street、Citadel、Two Sigma 等长期校招
在买方眼中与 MIT 并列
纯量化、纯实战
Jane Street、Citadel、Two Sigma 等长期校招
在买方眼中与 MIT 并列
4. Columbia University 哥伦比亚大学
MS in Financial Engineering
华尔街最大规模的顶级量化项目
纽约地理优势决定其长期存在感
做市商、投行、量化研究全面覆盖
华尔街最大规模的顶级量化项目
纽约地理优势决定其长期存在感
做市商、投行、量化研究全面覆盖
5. University of California, Berkeley 加州伯克利大学
Master of Financial Engineering（Haas）
买方 + 金融科技双强
数据驱动、工程化极强
西海岸量化核心供给校
买方 + 金融科技双强
数据驱动、工程化极强
西海岸量化核心供给校
6. New York University 纽约大学
MS in Mathematics in Finance / MS in Financial Engineering
量化金融“老派正统”
华尔街对 NYU 量化毕业生极为熟悉
校友密度决定其稳定地位
量化金融“老派正统”
华尔街对 NYU 量化毕业生极为熟悉
校友密度决定其稳定地位
7. University of Chicago 芝加哥大学
MS in Financial Mathematics
衍生品、定价模型、量化研究核心基地
偏“硬核理论 + 实务”
对冲基金与投行量化岗位长期认可
衍生品、定价模型、量化研究核心基地
偏“硬核理论 + 实务”
对冲基金与投行量化岗位长期认可
8. Stanford University 斯坦福大学
MS in Management Science & Engineering（金融/量化方向）
不叫“金融工程”，但量化含金量极高
顶级量化基金明确认可
精英化、小众但地位稳固
不叫“金融工程”，但量化含金量极高
顶级量化基金明确认可
精英化、小众但地位稳固
9. Cornell University 康奈尔大学
MEng in Financial Engineering
工程体系出身的量化金融
风控、衍生品、系统化交易稳定输出
华尔街接受度明确
工程体系出身的量化金融
风控、衍生品、系统化交易稳定输出
华尔街接受度明确
10. University of California, Los Angeles
加州大学洛杉矶分校
Master of Financial Engineering
西海岸老牌金工项目
就业导向非常清晰
在做市商、量化研究中有长期记录
西海岸老牌金工项目
就业导向非常清晰
在做市商、量化研究中有长期记录
英国
伦敦政治经济学院
本科偏经济，量化集中在硕士。
帝国理工学院
硕士 Mathematics and Finance。
牛津/剑桥
本科读数学或经济，量化类主要在硕士阶段。
香港：
香港科技大学
本科：BSc in Quantitative Finance，商学院明星专业。
硕士：MSc in Financial Mathematics。
香港中文大学
本科：QFIN、QFRM。
香港大学：
本科：BSc in Quantitative Finance。
硕士：MFin、MFin in Financial Technology。
新加坡
新加坡国立大学
本科：Quantitative Finance 方向。
硕士：MSc in Financial Engineering（MFE）。
南洋理工大学
本科：应用数学/金融数学方向。
硕士：延伸到金融工程。
从一张匿名的炫富帖，到FBI的起诉书，吴健的故事像电影剧本一样的离奇而精彩。
它也让普通公众第一次直观地看到了量化金融世界的超高薪水。
能不能踏入这个高薪金字塔的顶端，靠的不是运气，而是努力、选择和真正的硬核能力。
目标香港高校的家庭，最好把香港身份配置上，我们已经帮助很多大湾区家庭拿到香港身份。经验丰富炒股配资网址，成功率高。
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